KYC — аббревиатура английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Суть принципа — прежде чем оказывать те или иные услуги, биржа или криптообменник должны установить личность того, кто взаимодействует с ними через платформу. AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами. Российские банки вводят процедуры биометрического распознавания клиентов. Она позволяет предоставлять 99% государственных услуг в интернете, а также помогает местным жителям намного быстрее проходить проверки KYC, голосовать онлайн, платить налоги в цифровом виде, покупать криптовалюты и т.

Чем больше цифра — тем выше вероятность того, что криптовалютный адрес связан с преступниками. Такой анализ отдаленно напоминает банковский, который призван отслеживать незаконные операции у клиентов. 🔹 KYC – это первый шаг AML, поскольку позволяет компании идентифицировать клиентов.🔹 https://www.xcritical.com/ AML – более широкая концепция, включающая мониторинг транзакций, выявление подозрительных схем и отчетность перед регуляторами. Любая компания, работающая с финансами, обязана внедрять KYC, чтобы снизить риски мошенничества, отмывания денег и работы с клиентами, находящимися под санкциями. KYC (Know Your Customer) – это процесс идентификации и верификации клиентов, который позволяет финансовым компаниям убедиться, что их пользователи – настоящие люди, а не мошенники, преступники или лица, попавшие под санкции.

• Профессия в сфере AML — это не только стабильность, но и возможность выбирать, где и как работать.
• Компания Quantexa уже внедряет инновационные подходы, используя большие объемы данных для контекстного анализа и улучшения понимания KYC.
• ℹ️AML — это набор законов и правил для проверки денежных средств, в том числе и крипты, которая поступает на биржу.
• Модули KYC могут использоваться для адаптации программы AML к уникальным потребностям конкретного бизнеса, уточнения рисков клиентов и повышения эффективности соблюдения нормативных требований.

KYC aml что это (Know Your Customer) — это процесс, в рамках которого организации проверяют личность своих клиентов для предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. Это первый шаг, который позволяет платформам убедиться в легальности действий клиента и его средств. Пользователи предоставляют личные данные, включая документы, подтверждающие личность и место жительства. Эта информация проверяется, чтобы исключить возможность участия в нелегальных действиях. AML, в свою очередь, включает в себя более широкий спектр мер для мониторинга рисков во время и после проведения KYC.

Мошенники выявляют такие платформы и конвертируют средства через них, перекладывая всю ответственность на обменники. В мире действует межправительственная организация FATF, которая борется с отмыванием средств. Есть и другие международные и локальные директивы, такие как 6AMLD, ПОД/ФТ и т.д., которым должны следовать профессионалы рынка. В настоящий момент рынок криптовалюты имеет впечатляющие размеры — 425 миллионов пользователей. Подобные отчеты могут предоставлять также сами клиенты финансовых учреждений. Вся информация в них должна быть открытой и подкрепленной достоверными источниками.

Как Работает Aml На Практике?

По законам ЕС такие организации обязаны нанимать специалистов по AML/KYC, чтобы предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма. Например, директивы ЕС обязывают банки и платежные системы тщательно проверять происхождение средств, анализировать транзакции и контролировать финансовые потоки. Финансовые преступления и мошенничество не только не теряют актуальности, но и становятся все более изощренными.

Как Минимизировать Риски Взаимодействия С “грязной” Криптой

Это помогает своевременно обнаружить возможные риски и остановить потенциально незаконные действия до их завершения. Понятие KYC появилось в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN США в 2016 году. Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру, криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ). Также многие клиенты финансовых учреждений выказывают опасения касательно сохранности своих личных данных. Конечно, банки, криптобиржи и другие сервисы обещают обеспечить их безопасность, но, все-же, случаются утечки в результате которых частная информация попадает в руки злоумышленников.

Что Такое Аутентификация Kyc?

«Грязные» средства можно получить от криптовалютный шлюз других участников биржи либо через обменник, даже не подозревая об их «темном» происхождении. Именно поэтому так важно анализировать крипту еще до покупки в соответствии с определенными регламентами. AML (Anti-Money Laundering) – это комплекс мер, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. AML также помогает криптовалютным платформам избежать штрафов и санкций, связанных с нарушениями законодательства о противодействии отмыванию денег. Защищая свои системы от нелегальных действий, они повышают свою репутацию и привлекательность для новых пользователей и инвесторов. Платформы отслеживают все движения средств и выявляют подозрительные активности, такие как крупные переводы или частые транзакции между анонимными кошельками.

Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы. Risk-score ваших предыдущих контрагентов может измениться, что, в свою очередь, может отрицательно сказаться и на вашем risk-score. Всегда уточняйте криптовалютные адреса ваших контрагентов, будь это отправители или получатели. Перед тем как совершать операции, проверьте этот адрес на АМЛ-сервисах по показателю risk-score. Эксперт отметил, что в России идентификация клиента регламентируется Положением Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П, а для его проверки можно использовать открытые перечни, реестры, а также СМИ и другие источники. Соблюдение политики KYC и AML позволяет пользователям и биржам быстрее конвертировать криптовалюту в реальные деньги.

Например, для лицензирования аккаунта и операций в США, Евросоюзе, ОАЭ, Гонконге обязательно проходить проверки KYC и AML. Это же правило актуально и в других юрисдикциях, поскольку данные блокчейна необходимы для расследований преступлений. Почти 90% пользователей бирж рискуют купить крипту, связанную с преступными организациями.

Кроме того, AML/KYC специалисты помогают делать финансовую систему прозрачнее, снижая риски мошенничества и незаконных операций. AML тесно связана с требованиями «Знай своего клиента» (KYC), которые в основном включают проверку личности клиентов и источников их доходов. Это всего лишь нормативный акт, который обязывает компании, в рамках этой статьи биржи и банки, контролировать операции своих клиентов и выявлять что-то подозрительное. ℹ️AML — это набор законов и правил для проверки денежных средств, в том числе и крипты, которая поступает на биржу. AML на русском звучит как борьба с отмыванием денег, в нашем случае цифровых активов. Однако некоторые площадки игнорируют правила и пропускают недобросовестных пользователей.